海外投資の紹介者の見極め方とは？　被害に遭わない方法も解説！

普段はあまり知り合うことがないと思いますが、「海外投資の紹介者」は思いの外たくさんいます。

真っ当な正規代理店から金融知識のないネットワーカーのようなブローカーまで、その質は様々です。せっかく海外投資を始めるなら、信頼できる正規代理店の紹介で始めたいものです。

今回は「海外投資の紹介者の見極め方」について解説していきます。もしあなたが海外投資を始めようとしているなら、必ず金融業務を生業にしている海外投資の専門家に依頼するべきです。

海外投資の重要性

少子高齢化が進み、社会保障費が増大し続けている日本ですが、2020年度における日本の財政状況は下記のようになっています。

一般会計：102兆6,580億円
税収：63兆5,130億円
赤字国債：25兆4,462億円

このような状況であり、日本は債務超過の状態から抜け出すことができていません。日本株や日本国債といった日本国内の金融商品に対する魅力がなくなっている状況なのです。

そのため、このような日本の経済状況に見切りを付け、高い金利や魅力的な金融商品を求めて海外投資に目を向ける人も少なくありません。

「一つのカゴに卵を盛るな」という投資の格言があります。国内投資と海外投資の両方を行うことで、この格言を実現できることになります。インフレに備えて円以外の通貨を持つことは、リスクの分散になるのです。

ただ、実際に海外投資を始めようと思っても、簡単に情報を得ることはできません。外為法の関係で、本来であれば海外金融の専門家しか海外金融商品を取り扱えないからです。

しかしながら、海外金融の専門家でない悪徳業者が海外金融商品を勧めているのが現状です。そのような業者は、自分たちに利益の多い特定の海外金融商品しか勧めてきません。次の項目で「悪徳業者の実態」について詳しく紹介していきます。

海外投資では「IFA（Independent Financial Advisor）」と呼ばれる独立系フィナンシャルアドバイザーが重要な役割を担っています。契約の手続きだけでなく、運用方針も決めるので、顧客の資産が増えるかはIFAの腕次第ということになるのです。

このIFAが優良な国内業者とだけ繋がっていれば問題ないのですが、実際は悪徳業者とも繋がっています。

これはIFAが悪いわけでなく、業務提携した悪徳業者に問題があります。「必ず儲かる」、「元本が保証されている」などと言って言葉巧みに近づき、自分たちの利益重視の契約を取りに来るのです。

実際には資産が増えるまで長い年月がかかります。海外金融商品は夢の商品ではないからです。

それでは、どのようにして悪徳業者を見抜けばよいのでしょうか？

海外投資の被害に遭わないためには、疑問点について自分自身で調べることが重要です。本当に簡単なことですが、これができない人が非常に多いです。

他人任せにしていては大切な資金を失いかねません。それは海外投資も例外ではないのです。

紹介者に対しては、「紹介者は金融業務を生業にしているなのか？」、「海外投資業務の実績はあるのか？」、「投資助言代理業などの金融ライセンスを保有しているのか？」、「ホームページはきちんとしているか？」などを調べることが重要です。

また、他に選択肢を示すことなく、特定の金融商品や特定のIFAだけを勧めてくる紹介者は特に注意が必要です（下記にその一例をお示しします）。

・メティス・インテリジェンス（IFA：アテナベスト）
・インベスターズトラスト・エボリューション

このパターンを推奨されたらその業者は悪徳業者だと思ってください。他にも優良な金融商品やIFAがあるのに、これしか言ってこないということは明らかに特定の金融商品を契約させたい狙いです。

納得できないことや不明点は、紹介者任せにせず、自分で調べることが重要です。これだけでも、詐欺を回避するために十分な効力を発揮します。

どうしても情報を得るのが難しいという場合は、セカンドオピニオンとして紹介業者と関係のない第三者に相談してみるのも一つの方法です。当サイトもその一旦を担えればと考えています。

最後に「信頼できる正規代理店」について紹介していきます。下記の条件を満たしていれば、まず信頼できる正規代理店といえるでしょう。

・海外金融機関（およびIFA）と直接業務提携している
・FPの資格を有している
・海外投資のデメリット、リスクをきちんと説明してくれる
・海外金融商品投資のデメリット、リスク、手数料をきちんと説明してくれる
・担当者自身が海外投資を実践している

正規代理店であれば当然アフターフォローもしっかりとしていますし、もちろん詐欺まがいの行為に巻き込まれる危険性もありません。また、海外投資のメリットやリターンだけでなく、それに伴うデメリットやリスクについても丁寧に説明してくれます。

海外投資を始める際には、信頼できる正規代理店から契約することが必須になります。

今回は「海外投資の紹介者の見分け方」についてお話してきました。

海外投資はメリットの多い投資ですが、どうしても悪徳業者に当たってしまう可能性があります。

そのような事態を防ぐため、セカンドオピニオンに相談したり信頼できる正規代理店に依頼したりするなどの措置を取ってから、海外投資を始める必要があります。

当サイトもお力になれることはあると思うので、もし困っていることがあれば、フォームよりお気軽にお問い合わせください。特に勧誘などはありませんのでご安心ください。